أصدر البنك المركزي السعودي (ساما)، اليوم الاثنين 30 مارس 2026، تعميماً رسمياً ملزماً لكافة المؤسسات المالية الخاضعة لرقابته، يوجه فيه بضرورة إتمام الربط التقني مع خدمة «واثق» التابعة لوزارة التجارة، تأتي هذه الخطوة لرفع مستوى الشفافية في القطاع المالي، وضمان التحقق الدقيق من بيانات “المستفيد الحقيقي” للشركات عبر الوصول إلى المعلومات المحدثة والمعتمدة نظامياً لعام 1447-2026.
| البند | التفاصيل |
|---|---|
| الجهة المصدرة | البنك المركزي السعودي (ساما) |
| تاريخ القرار | اليوم الاثنين 30-03-2026 |
| المنصة المستهدفة | خدمة “واثق” (وزارة التجارة) |
| الهدف الرئيسي | التحقق من “المستفيد الحقيقي” ومكافحة غسل الأموال |
| الحد الأعلى للغرامة | 80,000 ريال سعودي |
وأكد “ساما” أن هذا التوجيه يأتي ضمن ممارسته لاختصاصاته النظامية في إصدار اللوائح والتعليمات المنظمة للمؤسسات المالية، ويهدف بشكل مباشر إلى تعزيز المنظومة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وجرائم تمويل الإرهاب، عبر الاستعلام المباشر عن بيانات الشركات المفصح عنها لدى وزارة التجارة.
التزامات المؤسسات المالية وآلية التنفيذ
وجه البنك المركزي السعودي المؤسسات المالية بضرورة التقيد الدقيق بمتطلبات الربط، والتي تشمل النقاط التالية:
- الالتزام بكافة الاشتراطات والمعايير التقنية المرتبطة بعملية الربط مع منصة “واثق”.
- إشعار وزارة التجارة فوراً عبر المنصة في حال رصد مستفيد حقيقي غير مفصح عنه أو وجود تباين في المعلومات.
- ضمان مواءمة إجراءات الإبلاغ مع نظام حماية البيانات الشخصية، وعدم تعارضها مع متطلبات الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها.
سلم العقوبات والغرامات المالية للمخالفين 2026
أوضح التعميم وجود صرامة عالية في تطبيق الأنظمة تجاه مخالفات الإفصاح، حيث تم تحديد العقوبات بناءً على حجم الكيان المالي وفق الآتي:
- تطبيق غرامات مالية متدرجة تبدأ من قيم محددة وتتصاعد بناءً على رأس مال الشركة.
- تصل الغرامة إلى 80,000 ريال سعودي كحد أعلى للشركات التي يتجاوز رأس مالها 5 ملايين ريال.
- الهدف من العقوبات هو ضمان دقة البيانات المفصح عنها وتحديثها بشكل دوري ومستمر خلال العام الحالي 2026.
خطوات التحقق من بيانات السجل التجاري عبر “واثق”
يمكن للمؤسسات والشركات اتباع الخطوات التالية لضمان تحديث بياناتها وتجنب العقوبات:
- الدخول إلى بوابة خدمة واثق التابعة لوزارة التجارة.
- تسجيل الدخول عبر النفاذ الوطني الموحد.
- اختيار خدمة “الاستعلام عن بيانات السجل التجاري”.
- التأكد من تحديث بيانات “المستفيد الحقيقي” بدقة.
- في حال وجود أي نقص، يجب التوجه فوراً إلى موقع وزارة التجارة لتعديل بيانات السجل.
أسئلة الشارع السعودي حول قرار “ساما” الجديد
هل يشمل قرار الربط مع “واثق” الشركات الصغيرة والمتوسطة؟
نعم، القرار ملزم لكافة المؤسسات المالية للتحقق من “المستفيد الحقيقي” لأي كيان تجاري يتعامل معها، بغض النظر عن حجم الشركة، لضمان سلامة العمليات المالية.
ماذا يحدث إذا اكتشف البنك اختلافاً في بيانات المستفيد الحقيقي؟
بموجب تعليمات “ساما” الصادرة اليوم، يجب على المؤسسة المالية إبلاغ وزارة التجارة فوراً عبر منصة “واثق” بوجود تباين، مع الالتزام بسرية الإبلاغ وفق نظام مكافحة غسل الأموال.
متى يبدأ تطبيق غرامة الـ 80 ألف ريال؟
الغرامات سارية بالفعل على المخالفين لضوابط الإفصاح، ويتم تشديد الرقابة عليها ابتداءً من الربع الحالي لعام 2026 لضمان امتثال جميع الشركات.
المصادر الرسمية للخبر:
- البنك المركزي السعودي (ساما).
- وزارة التجارة – منصة واثق.
